Stratégie d'assurance
Protéger ce qui vous tient à cœur
L’assurance est essentielle dans la vie de chacun, autant les enfants que les adultes. Il existe plusieurs types d’assurances et il peut être difficile de s’y retrouver. C’est pourquoi nous sommes présents pour vous conseiller à ce sujet.
Assurance vie
L’assurance vie permanente sert à laisser de l’argent à notre succession, pour payer l’impôt au décès et pour acquitter les frais funéraires.​​
L’assurance temporaire est là pour des besoins ponctuels, comme un remplacement de revenu pour le conjoint ou la conjointe, et pour protéger des dettes, comme une hypothèque par exemple. On prend aussi une assurance temporaire pour les enfants, pour les accompagner jusqu’à l’âge adulte, et ce, à petit prix. L’assurance temporaire est toujours moins chère que la permanente.
Assurance maladie grave
L'assurance maladie grave sert à protéger l’épargne. Quand quelqu’un reçoit un diagnostic comme un cancer, on parle d’environ 15 000$ de frais de santé, et ce, même si tous les frais ou presque sont couverts par la RAMQ. Habituellement, les gens vont puiser dans leur épargne pour payer ces frais. Souscrire à une assurance maladie grave est toujours plus avantageux que de recourir à un placement.
Assurance invalidité
L’assurance invalidité, aussi appelée assurance salaire, permet de remplacer un revenu lors d'une invalidité, que ce soit pour cause de maladie ou de blessures. La plupart des grandes entreprises ont un régime d’assurance collective, mais les plus petites compagnies, les travailleurs autonomes ou les entrepreneurs n’ont pas accès à ce genre de régime. Si le revenu est nécessaire pour vivre, il est important de se protéger avec ce type d’assurance. Il est également possible d’ajouter des options d’assurance complémentaire pour les frais de santé et des options d’assurance dentaire.
Nos partenaires
Un accompagnement financier humain et accessible
Rencontrer un conseiller financier, c’est simple et à la portée de tous!
Notre mission : vous accompagner avec bienveillance, sans pression, et vous aider à bâtir un avenir financier solide, en toute confiance.
Une première rencontre pour faire connaissance
Avant de parler finances, nous prenons le temps d’échanger et d’apprendre à vous connaître : vos projets, vos ambitions, votre réalité.
Une deuxième rencontre pour structurer votre avenir
Lors de notre deuxième rencontre, nous vous présentons une vision globale et des solutions concrètes adaptées à vos objectifs.
Un suivi qui s’adapte
à vous
Parce que la vie évolue, nous effectuons un suivi chaque année pour ajuster vos stratégies en fonction de vos nouveaux besoins.
